Bankacılık işlemlerinde yüksek tutarlı para gönderimlerine yönelik yeni bir uygulama devreye alınmaya hazırlanıyor. Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından hazırlanan düzenlemenin 15 Mart itibarıyla yürürlüğe girmesi bekleniyor.
Yeni sistemle birlikte IBAN, EFT ve havale yoluyla yapılan yüksek tutarlı para transferlerinde işlem amacının daha açık şekilde belirtilmesi gerekecek.
Yeni uygulama kapsamında internet bankacılığı, mobil bankacılık ve ATM üzerinden gerçekleştirilen para transferlerinde belirli bir tutarın üzerindeki işlemler için açıklama girilmesi zorunlu olacak.
Buna göre gün içinde tek seferde ya da parça parça yapılan ve toplamı 400 bin TL’yi aşan IBAN transferlerinde, kullanıcıların işlemle ilgili en az 20 karakter uzunluğunda bir açıklama yazması gerekecek. Açıklama girilmemesi durumunda transfer işlemi gerçekleştirilemeyecek.
Düzenleme ilk aşamada daha düşük bir tutar için planlanmıştı. Ancak yapılan değerlendirmelerin ardından uygulamadaki bu rakam 200 bin TL’den 400 bin TL’ye çıkarıldı.
Böylece günlük para transferlerinde açıklama zorunluluğu daha yüksek bir limitten itibaren uygulanacak.
Yeni düzenleme yalnızca açıklama zorunluluğuyla sınırlı olmayacak. Daha yüksek tutarlı işlemler için ek yükümlülükler de getirilecek.
Buna göre 2 milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki işlemlerde “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulması gerekecek. 20 milyon TL’nin üzerindeki transferlerde ise paranın kaynağına ilişkin ek bilgi ve belge talep edilebilecek.
Yeni uygulamayla birlikte yüksek tutarlı para transferlerinin daha şeffaf hale getirilmesi hedefleniyor. Bankalar gerekli gördükleri durumlarda açıklamayı yetersiz bularak işlemi onaylamayabilecek.
Düzenleme ile finansal hareketlerin daha yakından takip edilmesi ve şüpheli işlemlerin daha hızlı tespit edilmesi amaçlanıyor.